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Gestion Sous Mandat


Déléguez votre gestion financière à des experts

Dans un environnement économique et financier en constante évolution, la valorisation de votre patrimoine financier doit s'appuyer sur l'expertise de spécialistes.
La Banque Populaire met à votre disposition les compétences d'une équipe exclusivement dédiée à la gestion sous mandat vous permettant ainsi de diversifier votre épargne sans vous priver des opportunités de croissance.
 

NOS ATOUTS :
 

Réactivité
L'équipe de gestion sous mandat est composée d'experts rompus aux marchés financiers : les gérants disposent en permanence de données économiques et boursières en temps réel permettant à tout moment d'arbitrer une partie des investissements

  

Flexibilité
Vous disposez d'une gestion adaptée à votre profil d'investisseur, déterminé en fonction de votre horizon de placement, vos objectifs de rentabilité et du degré de risque que vous acceptez.
 

Proximité
Les équipes de spécialistes sont localisées au cœur de la région Auvergne-Rhône-Alpes. Elle intègre les conseillers en gestion privée pour l'aspect patrimonial et les gérants sous mandat pour l'aspect financier.
 

Transparence
Vous recevez des informations complètes et détaillées sur la gestion financière de vos avoirs avec la remise de rapports personnalisés décrivant la politique de gestion appliquée à vos actifs.

  

La Gestion Sous Mandat vous apporte :
 

  • Un service haut de gamme et sur mesure avec une gestion active de votre patrimoine financier.
  • Un service flexible avec la possibilité de changer de profil de gestion au moment où vous le souhaitez.
  • Un gain de temps précieux en déléguant à une équipe de spécialistes la gestion de vos avoirs financier.
  • Une gestion privilégiée et de proximité avec des rencontres régulières avec votre gérant.
     

Les supports et optiques de gestion :
 
Le Plan d'Epargne en actions (PEA)

Votre plan est investi sur des actifs risqués (marchés actions) avec au choix deux approches distinctes
 

  • L'optique "Grandes Valeurs": Bénéficier de l'évolution des indices de référence de l'Union Européenne.
  • L'optique "Internationale": Diversifier les zones géographiques (pays émergents, Etats-Unis...) en autorisant les investissements sur des titres indiciels.

 
Le compte d'instruments financiers (compte titres)
 
Votre portefeuille bénéficie d'une gestion diversifiée avec des investissements sur l'ensemble des classes d'actifs (actions, obligations, monétaire) et des zones géographiques (Europe, Amérique, Asie, pays émergents).
 
4 optiques de gestion vous sont proposées :
 

  •  L'optique « Obligataire » : Surperformer les rendements à court terme. Risque faible avec absence d'actions
  • L'optique « Modérée » : Valorisation du capital. Risque moyen, les actions ne représentent jamais plus du tiers de l'actif géré
  • L'optique « Equilibrée » : Recherche de plus-values. Risque moyen à élevé, les actions ne représentent jamais plus des deux tiers de l'actif géré.
  • L'optique « Offensive » : Performance sur la durée. Risque élevé, les actions peuvent représenter jusqu'à la totalité de l'actif géré
     

Le contrat d'assurance vie ou de capitalisation multi support
 

  • Le contrat Delféa ou Premium : La souplesse de la législation luxembourgeoise en matière de supports éligibles aux contrats d'assurance vie et de capitalisation permet de concevoir le contrat Delféa ou Prémium totalement sur mesure. Dans le cadre de ce contrat, vous pouvez bénéficier d'une unité de compte dédié ou collective gérée par la gestion sous mandat de la Banque Auvergne Rhône Alpes. Ainsi, vous avez le choix entre les 4 optiques de gestion du compte d'instruments financiers exposées précédemment. (Obligataire, Modérée, Equilibrée ou Dynamique).

  

  • Le Mandat d'Arbitrage : Le mandat d'arbitrage intègre une architecture ouverte : les gérants sélectionnent pour vous les supports actions. La gestion de votre contrat est diversifiée en fonction du profil de gestion défini.

  

4 optiques de gestion vous sont proposées :
 

  • L'optique "Sérénité": risque faible à moyen, les actions ne représentent jamais plus de 20% de l'actif géré.
  • L'optique "Modérée": risque moyen, les actions ne représentent jamais plus du tiers de l'actif géré.
  • L'optique "Equilibrée": risque moyen à élevé, les actions ne représentent jamais plus des deux tiers de l'actif géré.
  • L'optique "Dynamique": risque élevé, les actions peuvent représenter jusqu'à la totalité de l'actif géré.
     

​NOUVEAUX MANDATS DE GESTION ET MODIFICATIONS REGLEMENTAIRES MIFID 2

 

La nouvelle Directive européenne « Marchés d’instruments financiers » (MIF II) entrée en vigueur le 3 janvier 2018 a introduit un nombre de changements significatifs affectant aussi bien le fonctionnement des marchés financiers que les relations entre les Banques et ses Clients dans la délégation de gestion des comptes titres (CTO et PEA).

Cette nouvelle réglementation a rendu caduque un certain nombre de pratiques de gestion dont il pouvait être fait état dans le mandat que vous avez signé avec votre banque et a introduit  des obligations d’informations nouvelles.

Vous trouverez ci-après le détail des obligations réglementaires MIF II susceptible de changer certaines pratiques mentionnées dans votre mandat en cours, si vous l’avez conclu avec votre banque avant le 01 janvier 2018.
 

​Information à caractère non contractuel

Oui
Non
Non
Réglementation MIFID 2
 
 

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